Dane szczegółowe książki

WSTĘP (Jan Monkiewicz)................................................................................ 15
Rozdział 1
PRODUKTY UBEZPIECZENIOWE-ISTOTA, CECHY, RODZAJE
(Jan Monkiewicz).............................................................................................19
1. Wstęp.......................................................................................................... 19
2. Pojęcie produktu ubezpieczeniowego.......................................................20
3. Elementy składowe produktu ubezpieczeniowego...................................22
4. Specyficzne cechy produktów ubezpieczeniowych..................................25
5. Zarządzanie produktem ubezpieczeniowym..............................................29
6. Klasyfikacja produktów ubezpieczeniowych............................................30
7. Struktura produktowa rynku ubezpieczeniowego w Polsce i UE..............37
8. Uwagi końcowe..........................................................................................39
Część pierwsza UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE
Rozdział 2
UMOWA UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE (Jan Monkiewicz).......................43
1. Wstęp..........................................................................................................43
2. Pojęcie i przedmiot umowy........................................................................44
3. Wypadek ubezpieczeniowy w umowie ubezpieczenia na życie................45
5
4. Strony umowy ubezpieczenia..................................................................47
5. Zawarcie umowy ubezpieczenia..............................................................50
6. Tres'e umowy ubezpieczenia na życie......................................................52
7. Wadliwość umowy ubezpieczenia...........................................................54
8. Suma ubezpieczenia.................................................................................56
9. Składka ubezpieczeniowa........................................................................57
10. Realizacja umowy ubezpieczenia na życie.............................................58
11. Świadczenie ubezpieczeniowe. Kulancja................................................60
12. Wygaśnięcie umowy ubezpieczenia na życie..........................................61
Rozdział 3
OCENA RYZYKA W UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE
(Jan Monkiewicz).............................................................................................65
1. Wstęp..........................................................................................................65
2. Cele i przedmiot procesu oceny ryzyka.....................................................66
3. Podstawy systemu oceny ryzyka................................................................70
4. Czynniki ryzyka.........................................................................................72
5. Środki i metody oceny ryzyka....................................................................75
6. Przebieg procesu oceny ryzyka..................................................................78
7. Ocena ryzyka w ubezpieczeniach grupowych...........................................79
8. Ubezpieczenie bez badania lekarskiego....................................................81
9. Ocena ryzyka w ubezpieczeniach zdrowotnych........................................83
Rozdział 4
PRODUKTY UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE (Bogusław Hadyniak)....................85
1. Rozwój ubezpieczeń na życie ...................................................................85
2. Specyfika ubezpieczeń na życie.................................................................88
3. Podstawowa klasyfikacja ubezpieczeń na życie........................................94
4. Klasyfikacje produktów ubezpieczeń na życie..........................................99
5. Typowe grupy produktów ubezpieczeń na życie..................................... 103
5.1. Terminowe ubezpieczenie na życie................................................. 104
5.2. Ubezpieczenie na całe życie........................................................... 106
5.3. Ubezpieczenie na dożycie............................................................... 107
5.4. Ubezpieczenie na życie i dożycie................................................... 108
5.5. Ubezpieczenie zaopatrzenia dzieci (posagowe i rentowe).............. 109
5.6. Elastyczne ubezpieczenie na życie................................................. I 10
6
5.7. Ubezpieczenie zmienne na życie....................................................111
5.8. Ubezpieczenie na życie z funduszem inwestycyjnym....................112
5.9. Ubezpieczenie uniwersalne na życie............................................... 1 13
5.10. Renty życiowe.................................................................................I 15
5.10.1. Płatność składek.................................................................. 116
5.10.2. Rozpoczęcie wypłat............................................................ 1 17
5.10.3. Gwarancje wypłat................................................................ 1 18
5.10.4. Liczba ubezpieczonych...................................................... I 19
5.10.5. Rodzaj świadczeń............................................................... 1 19
5.10.6. Prawa dodatkowe - wykup.................................................119
Część druga
UBEZPIECZENIA MAJĄTKOWE I ZDROWOTNE
Rozdział 5
UBEZPIECZENIA KOMUNIKACYJNE (PiotrKaczanowski).................... 125
1. Wstęp........................................................................................................ 125
2. Ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych za szkody powstałe w związku z ruchem tych pojazdów..........................................132
2.1. Przedmiot ubezpieczenia................................................................. 132
2.2. Obowiązek ubezpieczenia i jego spełnienie...................................133
2.3. Termin spełnienia obowiązku.........................................................136
2.4. Okres trwania umowy ubezpieczenia..............................................139
2.5. Przeniesienie prawa własnos'ci pojazdu..........................................141
2.6. Rozwiązanie umowy ubezpieczenia............................................... 144
2.7. Zakres ochrony ubezpieczeniowej..................................................146
2.8. Zawarcie umowy, powstanie i czas trwania odpowiedzialności zakładu ubezpieczeń.......................................................................155
2.9. Prawa i obowiązki stron umowy......................................................156
2.10. Roszczenia do Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego..... 158
2.11. System taryf ubezpieczeniowych....................................................159
3. Ubezpieczenie autocasco.........................................................................160
4. Ubezpieczenie assistance......................................................................... 166
5. Inne ubezpieczenia związane z ubezpieczeniami samochodowymi .......168
6. Wymiar gospodarczy ubezpieczeń komunikacyjnych ........................... 171
7
Rozdział 6
UBEZPIECZENIA PRZEMYSŁOWE
(Lech Gąsiorkiewicz, Ryszard Micyk)............................................................ 1 79
1. Wstęp........................................................................................................ 179
2. Ubezpieczenia mienia od ognia i innych zdarzeń losowych...................184
3. Ubezpieczenia inżynieryjne (techniczne)................................................192
3.1. Ubezpieczenia budowy (montażu)..................................................195
3.1.1. Produkty jednorazowe (nieodnawialne).............................198
3.1.2. Produkty powtarzalne (odnawialne w czasie).....................21 2
4. Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej........................................................................222
5. Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za produkt.........................227
6. Ubezpieczenia utraty zysku w wyniku ognia i innych zdarzeń losowych...................................................................................................231
Rozdział 7
UBEZPIECZENIA ROLNE {Elżbieta Wojciechowska-Upka)....................243
1. Wstęp................................................................:.......................................243
2. Historia ubezpieczeń rolnych w Polsce....................................................246
3. Potencjał produkcyjny polskiego rolnictwa............................................249
4. Ubezpieczenia majątkowe w rolnictwie...................................................253
4.1. Obowiązkowe ubezpieczenie OC rolników z tytułu
prowadzenia gospodarstwa rolnego................................................257
4.2. Obowiązkowe ubezpieczenia budynków w gospodarstwie
rolnym od ognia i innych zdarzeń losowych..................................258
5. Ubezpieczenia dobrowolne w rolnictwie.................................................261
5.1. Ubezpieczenie mienia ruchomego w gospodarstwach rolnych......261
5.2. Ubezpieczenie upraw, plonów, drzew i krzewów owocowych
oraz plantacji jagodowych..............................................................262
5.3. Ubezpieczenie zwierząt gospodarskich od padnięcia i uboju
z konieczności.................................................................................263
5.4. Ubezpieczenie maszyn rolniczych..................................................264
6. Inne ubezpieczenia na rzecz rolnictwa.....................................................265
7. Ubezpieczenie rolnictwa od skutków klęsk żywiołowych......................268
7.1. Francja.............................................................................................270
7.2. Hiszpania.........................................................................................272
7.3. Stany Zjednoczone..........................................................................274
7.4. Ochrona ubezpieczeniowa na wypadek powodzi ..........................275
Rozdział 8
UBEZPIECZENIA FINANSOWE (Lech Michulik, Dorota Seliga).............279
1. Wstęp........................................................................................................279
.I. Pojęcie i zakres ubezpieczeń finansowych.....................................280
.2. Rys historyczny ubezpieczeń finansowych....................................281
.3. Ubezpieczenia finansowe w Polsce.................................................283
.4. Specyfika ubezpieczeń finansowych..............................................284
.5. Ocena i selekcja ryzyka...................................................................286
.6. Rodzaje ryzyk..................................................................................287
.7. Minimalizacja ryzyk.......................................................................288
.8. Formy ubezpieczeń finansowych....................................................289
1.8.1. Umowa ubezpieczenia........................................................289
1.8.2. Definicja i podział gwarancji ubezpieczeniowej ...............291
2. Ubezpieczenie kredytu.............................................................................294
2.1. Rodzaje ubezpieczenia kredytu......................................................294
2.2. Ubezpieczenie kredytów bankowych.............................................294
2.3. Ubezpieczenie kredytu kupieckiego...............................................295
2.4. Funkcje ubezpieczenia kredytu......................................................296
3. Ubezpieczenia należności........................................................................297
3.1. Ubezpieczenie należności leasingowych........................................297
3.2. Ubezpieczenie należności faktoringowych....................................298
3.3. Ubezpieczenie spłat ratalnych........................................................299
4. Gwarancje ubezpieczeniowe....................................................................300
4.1. Umowa o udzielenie gwarancji.......................................................300
4.2. Rodzaje gwarancji ubezpieczeniowych..........................................300
4.2.1. Gwarancje zapłaty długu celnego.......................................301
4.2.2. Gwarancje kontraktowe......................................................303
4.3. Umowa ubezpieczenia a gwarancja ubezpieczeniowa....................306
5. Ubezpieczenie kontraktu eksportowego..................................................307
5.1. Znaczenie ubezpieczeń kontraktu eksportowego...........................307
5.2. Korporacja Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych
Spółka Akcyjna...............................................................................308
5.3. Podstawowe produkty ubezpieczeniowe........................................309
Rozdział 9
UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ
(Maria Gasińska)............................................................................... 3 13
1. Pojęcie i istota ubezpieczeń OC...............................................................3 | 3
2. Ubezpieczenie OC jako ubezpieczenie majątkowe.................................322
3. Rodzaje ubezpieczeń OC.........................................................................329
4. Roszczenia z umowy ubezpieczenia OC..................................................341
5. Przykłady produktów ubezpieczeniowych..............................................351
5.1. Obowiązkowe i dobrowolne ubezpieczenie OC w ochronie
zdrowia ............................................................................................35 \
6. Tendencje rozwojowe na rynku ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej ....................................................................................................360
7. Uwarunkowania rozwoju rynku ubezpieczeń OC....................................369
8. Podsumowanie..............................................................................
Rozdział 10
UBEZPIECZENIA TRANSPORTOWE [Romuald Hoily)............................387
!• Wst?P........................................................................................................387
2. Przedmiot i zakres ubezpieczeń transportowych.....................................389
3. Ryzyko i produkt ubezpieczeniowy na rynku ubezpieczeń transportowych.......................................................................... 395
4. Standardy ubezpieczeń transportowych...................................................400
5. Rynek ubezpieczeń transportowych.........................................................407
6. Zasady organizacji rynku ubezpieczeń transportowych..........................409
Rozdział 1 I
UBEZPIECZENIA ZDROWOTNE {Jan Bogutyn, Jan Monktewicz).............413
1. Rozwój ubezpieczeń zdrowotnych..........................................................413
2. Rola publicznego systemu ochrony zdrowia...........................................414
3. Ubezpieczenia zdrowotne w USA ............................................................417
10
4. Ubezpieczenia wypadkowe i zdrowotne w Europie Zachodniej...........421
5. Ogólna charakterystyka ubezpieczeń zdrowotnych..............................426
6. Hazard duchowy w ubezpieczeniach zdrowotnych...............................43 1
7. Publiczne ubezpieczenia zdrowotne w Polsce.......................................433
8. Prywatne ubezpieczenia zdrowotne w Polsce........................................436
9. Działalność quasi-ubezpieczeniowa......................................................440
10. Perspektywy rozwoju ubezpieczeń zdrowotnych w Polsce...................441
BIBLIOGRAFIA............................................................................................447